纽约对Paxos处以4850万美元罚款涉币安相关合规缺失

CHAINTT • 2025年8月8日上午3:36 • 资讯 • 阅读 33

根据纽约州金融服务局（NYDFS）8月7日发布的公告，该机构对稳定币发行商Paxos处以4850万美元罚款，其中包含2650万美元民事罚款，并责令其未来三年追加投入2200万美元升级合规系统。

监管机构表示，此次处罚源于对Paxos反洗钱（AML）与客户尽职调查程序合规失效的全面调查。

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与币安合作引发监管审查

调查重点聚焦于Paxos与全球交易量最大的加密货币交易所币安的合作关系。监管文件显示，Paxos虽与币安联合发行了BUSD稳定币，但未对交易平台履行充分尽调义务，违反了2020年与NYDFS达成的协议条款。

2017至2022年间交易审查显示，币安平台存在16亿美元涉及非法行为者或美国外国资产控制办公室（OFAC）制裁实体的交易。NYDFS遂于2023年2月勒令Paxos停止发行BUSD，此举最终导致该稳定币逐步退出市场。

除币安相关问题外，NYDFS还指出Paxos合规体系存在系统性缺陷：客户身份识别（KYC）程序薄弱、执法问询响应迟缓，过时的人工交易监控系统无法识别协同可疑活动及明显洗钱模式。

调查特别强调，Paxos缺乏内部政策来判定何时应就执法请求启动调查，这种管理漏洞严重削弱了其及时识别和应对高风险行为的能力。

此次执法延续了纽约州对加密货币行业的强监管趋势。近年来，NYDFS已相继对Robinhood、Block Inc.（Cash App运营商）及已破产的Genesis等企业采取监管行动。

金融监管局局长Adrienne Harris在声明中强调：”纽约州金融服务局通过检查、监督及必要时的执法行动，始终引领全美虚拟货币行业监管，切实保护消费者与市场安全。”

“本部门通过检查、监督及必要时的执法手段，始终在全美虚拟货币监管领域保持领先，守护金融市场与消费者权益。”