纽约金融服务部(NYDFS)与加密基础设施公司Paxos达成4850万美元和解协议，主要涉及该公司与币安(Binance)的合作关系以及反洗钱合规问题。
根据最新披露的和解条款，Paxos将向纽约州支付2650万美元罚款，并额外投入2200万美元用于全面升级其合规体系。
监管调查发现，Paxos未能对币安进行必要的持续尽职调查，导致通过其发行的稳定币币安美元(BUSD)约有16亿美元可疑资金流入流出该交易所。
NYDFS早在2023年2月就已下令Paxos停止发行BUSD稳定币。NYDFS主管Adrienne A. Harris强调：
“所有受监管实体都必须建立与其业务风险相匹配的风险管理框架，这包括对商业伙伴和第三方供应商的严格监管。”
随着加密货币行业的快速发展，反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)法规已成为监管重点，业内企业正积极寻求更明确的合规指引。
Paxos因BUSD稳定币面临多重监管挑战
2023年2月，美国证券交易委员会(SEC)向Paxos发出韦尔斯通知(Wells Notice)，指控其发行的BUSD可能构成未注册证券。
SEC最初认为Paxos与币安的合作涉嫌违反证券法，但该监管机构在2024年撤销了这一指控。
就在SEC行动后不久，NYDFS也以类似理由要求Paxos停止发行BUSD，并指出其KYC流程存在重大缺陷。
NYDFS在监管文件中明确表示：”Paxos必须对所有新客户执行完整的尽职调查程序。”
值得注意的是，虽然NYDFS批准Paxos在以太坊上发行BUSD，但从未授权其发行”币安锚定BUSD”版本。
Paxos发言人对Cointelegraph表示：”这些合规问题都是两年半前发现的历史遗留问题，目前已完全解决。关于Paxos与币安关系或BUSD发行也没有新的指控。”
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