中国行业协会警示：Web3与DeFi高收益项目暗藏传统庞氏骗局引擎

CHAINTT • 2025年7月11日上午7:11 • 资讯 • 阅读 77

北京市互联网金融行业协会（BIFA）7月9日发布公告，敦促散户投资者警惕打着加密货币旗号包装传统传销模式的投资推介书。

据 当地媒体报道，BIFA指出目前市场出现以”稳定币财富计划”、”Web3.0红利”等名义承诺固定收益的推广活动。

公告列举了非法集资五大特征：无证经营、利用专业术语制造信息差、虚假担保、借新还旧模式以及涉嫌诈骗或洗钱。

BIFA建议公众通过国家监管机构核查企业资质，并警示高收益必然伴随高风险。

公告特别提醒，根据《防范和处置非法集资条例》，参与非法集资造成的损失由投资者自行承担。这份近1500字的预警声明最早发布于BIFA官方认证的微信公众号。

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历史骗局催生监管警示

2019年崩盘的PlusToken钱包项目曾吸纳约20万枚比特币和900万枚以太坊。

按2020年价格计算涉案金额超40亿美元，成为利用加密货币概念实施的最大庞氏骗局之一。

该案例显示，操盘者通过在交易所和混币器之间转移资产延缓崩盘，导致执法部门需耗时数年追查。

值得注意的是，尽管中国2021年已禁止法币与加密货币直接兑换，但通过离岸平台和灰色渠道的投资活动依然存在。

今年以来，北京、上海、深圳监管机构均已就代币骗局发布至少一次风险提示。

据路透社报道，内地社交平台投机情绪升温，4月以来非官方”稳定币概念股”指数已上涨88%。

市场关注度提升恰逢香港稳定币监管新规将于8月1日生效，多家科技巨头正探索人民币稳定币业务。

另有报道显示，国内博客平台开始出现”USDT矿池”、”保本型CNH稳定币”等推广内容，促使监管部门准备采取执法行动。

BIFA在公告结尾公布了举报热线，建议发现无证经营活动的投资者向警方或金融监管部门报告。

该协会表示，将把有效线索移交至省级非法集资风险处置专班处理。