根据美国金融犯罪执法网络（FinCEN）最新发布的一份报告，2020年至2024年间，美国银行系统涉嫌为洗钱活动处理的资金高达3120亿美元。
该监管机构在周四发布的咨询报告中，详细分析了在此期间提交的超过13.7万份《银行保密法》相关文件。
研究显示，平均每年有超过620亿美元的非法资金通过美国银行进行流转，凸显出传统金融体系在反洗钱监管方面存在的漏洞。
报告进一步指出，洗钱网络与墨西哥毒品卡特尔之间存在共生关系。卡特尔组织依赖这些网络清洗毒品交易所获美元，而犯罪集团则利用美元规避本国货币管制政策。
FinCEN 主任 Andrea Gacki 表示：“这些洗钱网络不仅为墨西哥毒品卡特尔提供服务，还参与了美国及全球其他大规模非法资金转移计划。”
除毒品洗钱外，报告还提到这些犯罪组织涉及多项非法活动，包括人口贩卖、医疗欺诈、老年人金融虐待，以及总额达537亿美元的可疑房地产交易洗钱。
加密货币常被误指为洗钱主要渠道
尽管数据表明绝大多数洗钱行为仍通过传统银行系统进行，加密货币却常被部分政策制定者——如参议院银行委员会资深成员 Elizabeth Warren——单独点名批评。
Warren 曾在今年早些公开呼吁加强对加密货币的监管，并表示“不良行为者正越来越多地使用加密货币进行洗钱”。
然而，FinCEN 的最新报告再次印证了一个常被忽略的事实：大部分洗钱活动其实与加密货币无关。
图片来源：Nate Geraci
根据联合国毒品和犯罪问题办公室的估计，全球每年洗钱规模超过2万亿美元。
相比之下，区块链分析公司 Chainalysis 数据显示，过去五年中非法加密货币交易总额约为1890亿美元，仅占极小比例。
TRM Labs 政策与战略合作负责人 Angela Ang 在接受 Cointelegraph 采访时表示：“非法活动在加密货币生态中占比很低，我们估计其不到总交易量的1%。FinCEN 的发现与这一趋势一致——这些地下银行网络才是全球有组织犯罪的影子金融系统，它们长期在银行体系的漏洞中运作。”
通过现金和银行系统洗钱的金额远超过加密货币。图片来源：Zigram
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