泰国银行上周末冻结了数百万个涉嫌参与诈骗的“人头账户”，导致大量无辜个人和企业受到影响。
自今年8月启动全国性打击行动以来，泰国各银行已累计冻结约300万个账户，并对所有银行客户实施了严格的每日转账限额措施。
据《曼谷邮报》报道，网络犯罪调查局（CCIB）周日指出，诈骗分子不断更新洗钱手段，导致不少无辜线上商家和卖家的账户也被误封。
泰国央行同时发出警告，随着调查范围持续扩大，更多人或面临账户被冻结的风险。
数字经济与社会部秘书Wisit Wisitsora-at在周一表示：“公众无需恐慌，账户暂停仅为临时措施，核查无误后将及时解封。”他补充说明，商业银行最多可冻结可疑资金3天，警方有权延长至7天。
今年以来，来自周边国家、具有华人背景的呼叫中心诈骗团伙频繁瞄准泰国，通过社交工程手段诱骗受害者。
本月初，泰国警方联合日本与印度发起全天候联合行动，持续打击跨境呼叫中心犯罪网络。
外籍人士成为重点受影响群体
近期，不少居住在泰国的外籍人士通过社交媒体和论坛投诉账户被无故冻结或限制使用。
部分用户的银行账户被随意限制长达数周，且未获任何解释。目前，外籍人士需亲自前往银行完成生物信息登记，并在进行大额手机银行交易时遵循严格的“了解你的客户”（KYC）流程。
比特币（BTC）或成替代方案
加密货币与科技投资者Daniel Batten在相关新闻下评论称：“泰国央行无意中为比特币（BTC）做了一次免费宣传。”
泰国比特币学习中心的Jimmy Kostro也表示：“这应当成为国际新闻。感谢比特币（BTC）为我们提供另一种可能。”
然而，泰国居民在现行法律框架下仍面临使用障碍。尽管比特币及其他加密货币交易在泰国依旧活跃，央行已明令禁止使用数字货币进行支付。
泰国央行积极商讨应对策略
为应对日益猖獗的呼叫中心诈骗，泰国各大银行于8月起对所有账户设置5万泰铢（约合1570美元）的单日转账上限，以遏制诈骗分子利用人头账户洗钱。
部分商家已暂停二维码收款服务，许多用户因担忧账户安全纷纷提取现金。
泰国对“骡子账户”的界定存在诸多模糊地带。来源：BioCatch
随着公众焦虑情绪上升，泰国央行正与CCIB共同商讨合规账户冻结流程与转账限额政策，力求在打击犯罪的同时保障合法用户的权益。
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