纽约最高金融监管机构建议银行在处理虚拟货币时扩大区块链分析工具的应用范围。
该监管机构在9月17日的文件中指出，此举有助于更好地管理洗钱、制裁违规及其他非法活动相关风险。
金融服务部主管Adrienne Harris表示，该技术已被证明对持牌虚拟货币公司卓有成效，直接从事数字资产业务或通过客户接触加密货币活动的银行都应予以考虑。
该部门于2022年4月首次发布区块链分析指南，当时主要针对持有州虚拟货币牌照的企业。Harris称，此后银行对虚拟货币的”关注度与风险敞口持续增长”，需要采取类似的保障措施。
监管机构建议银行运用区块链分析技术筛查客户钱包、核实加密相关资金来源、监控整个数字资产生态活动，并评估虚拟资产服务提供商等交易对手方。
银行还应对比预期与实际活动差异，基于全网情报开展风险评估，并权衡推出新型虚拟货币产品的风险。
该部门强调所列应用场景并非穷尽式清单，指出风控措施需根据各银行的风险偏好和运营特点量身定制。Harris敦促机构随着市场、客户和技术的发展定期更新合规框架。
公告明确指出：
“新兴技术带来持续演变的新型威胁，这就需要新的应对工具。”
公告补充说明区块链分析可帮助银行防范恐怖主义融资和规避制裁等对金融体系的威胁。
该指南并未修改现有州或联邦法律，但凸显出监管机构正推动传统银行采用长期适用于持牌加密公司的风险监控标准。
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