西雅图知名加密ATM运营商Coinme近日因违反加州交易限额规定，被处以30万美元罚款，这成为加州《数字金融资产法》生效后的首例执法案例。
加州金融保护与创新部门(DFPI)调查发现，Coinme不仅突破了加州规定的单日1000美元交易限额，其分布在超市和便利店的加密ATM还缺失必要的客户收据信息披露。值得注意的是，这笔罚款中包含了向一位受骗老年居民支付的51,700美元赔偿金。
DFPI专员KC Mohseni强调：”这次处罚向所有加密ATM运营商发出明确信号，加州将严格执行数字资产监管法规，保护居民免受金融诈骗。”
Coinme加密ATM通常设置在商场美食广场等人流密集区域。行业专家指出，这类设备的合规问题正引发全球监管关注。
位于美食广场的Coinme加密ATM设备实拍图。来源：Coinme官方
全球加密ATM诈骗呈上升趋势
DFPI披露，诈骗分子常诱导受害者在ATM购买加密货币后直接转入指定钱包。2023年出台的《数字金融资产法》正是为应对此类风险而设。
FBI最新数据显示，2024年加密ATM诈骗报案量激增至11,000起，涉案金额高达2.46亿美元，同比增幅达31%。值得注意的是，60岁以上老年人占受害者的67%。
华盛顿州全面禁止加密ATM
继加州之后，华盛顿州斯波坎市上周宣布全面禁止加密ATM运营。当地警方表示，这些设备涉嫌为来自中国、朝鲜和俄罗斯的非法资金流动提供便利。
澳大利亚展开专项打击行动
澳大利亚联邦警方近期针对加密ATM犯罪展开专项行动，已调查90余名涉案人员，其中包括多起”杀猪盘”诈骗受害者。与此同时，美国得克萨斯州某县治安官在接到25,000美元诈骗报案后，直接切断了涉事加密ATM的电力供应。
随着全球监管趋严，加密ATM运营商正面临前所未有的合规压力。行业分析师认为，这或将加速行业洗牌，推动建立更完善的用户保护机制。
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