ATM

美国威斯康星州参众两院同步提交法案，要求加密货币ATM运营商需持货币传输许可证运营，并强制收集用户身份信息、设置每日1000美元交易上限及3%/5美元费率上限。法案还规定机器需张贴反诈警示标签，并要求运营商全额赔付经确认的欺诈交易。此举呼应了FinCEN对加密ATM涉嫌洗钱、诈骗的警告，全球多国已加强对此类设备的监管打击。

英国FCA联合警方查扣7台非法加密货币ATM机并逮捕两人，强调该国未经注册运营此类设备属刑事犯罪。与此同时，美国威斯康星州立法者提出法案监管加密货币ATM，旨在防范欺诈和诈骗行为，此前该州已出现多起相关案件。数据显示美国拥有全球78.4%的比特币ATM机。

密歇根州Grosse Pointe Farms市议会通过全州首个加密货币ATM监管法令，要求终端注册、运营商持照，并设置每日1000美元、两周5000美元的交易限额以防范诈骗。该决议源于当地居民遭遇加密货币ATM诈骗事件，法案强调通过强制风险提示和交易冷却期保护用户，获运营商Coinflip支持。此前亚利桑那等四州已对加密ATM采取限制措施。

澳大利亚塔斯马尼亚州加入全国打击加密货币ATM诈骗行动，警方发现该州前15名ATM用户均为诈骗受害者，累计损失160万美元，其中59.2万美元通过ATM存入。受害者被操控投资虚假项目或浪漫骗局，导致严重财务后果。塔斯马尼亚ATM数量从2021年的1台增至24台，澳大利亚现为全球第三大加密货币ATM中心。新西兰和美国华盛顿州斯波坎市近期也采取了禁止或限制加密货币ATM的措施以打击犯罪活动。

加密货币ATM运营商Bitcoin Depot披露2024年6月发生的数据泄露事件，导致26,732名客户的姓名、电话、驾照号及可能包含地址等敏感信息外泄。公司表示在联邦执法部门调查期间延迟通知，目前未发现信息滥用证据。事件系外部系统入侵所致，已加强安全措施。近期加密货币行业频遭攻击，包括Coinbase用户数据泄露及比特币ATM运营商Byte Federal的类似事件。

新西兰政府宣布全面禁止加密货币ATM机，并对国际现金转账设置5000美元上限，作为反洗钱和反恐融资改革的核心措施。副司法部长Nicole McKee强调此举将阻断犯罪资金流动，同时减轻守法企业合规负担。该国现有220余台加密ATM将被取缔，金融情报部门将获新监控权限。该政策响应全球趋势，澳大利亚和华盛顿州近期也出台了类似限制措施。

西雅图加密ATM运营商Coinme因违反加州《数字金融资产法》，被处以30万美元罚款，成为该法生效后首例执法案例。加州金融保护与创新部门（DFPI）调查发现，Coinme不仅突破单日1000美元交易限额，其设备还缺失必要信息披露。罚款中包含向一名受骗老年居民支付的51,700美元赔偿金。DFPI强调此举彰显加州严打违规的决心。全球加密ATM诈骗激增，FBI数据显示2024年涉案金额达2.46亿美元，老年人占比67%。华盛顿州已全面禁止加密ATM，澳大利亚和美国多地也加强打击。行业面临监管压力，或将加速洗牌与合规升级。

澳大利亚联邦警方近期开展专项打击行动，重点整治加密货币ATM机的犯罪使用。调查涉及90多名嫌疑人，包括多名“杀猪盘”受害者。其中，一名77岁寡妇在两年“网恋”中被骗43.3万澳元，诈骗者通过虚假投资证明诱骗其通过比特币ATM转账。AUSTRAC披露另一起案件，一名70多岁女性因虚假广告损失超20万美元。警方已对21名嫌疑人采取行动，发现多数加密ATM交易与诈骗相关。澳大利亚拥有全球第三大加密ATM网络（1,871台），部分受害者因追回资金或不知情成为“资金中转人”。警方警告，诈骗者常以爱情、高薪或投资为诱饵，要求加密货币转账均为诈骗。2024年1月至2025年1月，相关报案达150起，涉案金额超310万澳元。

得克萨斯州贾斯珀县警长采取非常规手段，使用电动工具强行切开一台比特币ATM机，成功追回一起加密货币诈骗案中受害者损失的32,000美元，其中包括当地一个家庭被骗的25,000美元资金。 据6月17日当地媒体报道，这起诈骗案中，不法分子冒充政府工作人员，诱骗休斯顿西北部贾斯珀县的一个家庭通过比特币ATM向指定地址转账。警长Chuck Havard在获得搜查令后…

华盛顿州第二大城市斯波坎近日颁布全面禁令，禁止市内所有加密货币ATM运营，以遏制针对当地居民日益猖獗的诈骗活动。 在周一召开的市议会全体会议上，议员们一致投票通过了这项禁令，使斯波坎成为华盛顿州首个对加密货币ATM实施全面禁令的城市。 提案人、市议员Paul Dillon表示：”加密货币ATM已经成为诈骗分子实施犯罪的主要工具，这项禁令将有效保护…