花旗银行(Citibank)近日因涉嫌忽视加密货币诈骗预警信号而面临诉讼，一名自称遭遇”杀猪盘”骗局的受害者指控该银行失职，导致其损失高达2000万美元。
根据6月11日提交至曼哈顿联邦法院的诉讼文件，原告Michael Zidell指控花旗银行”严重违反金融监管义务”，放任诈骗者利用该行账户接收其转入的巨额资金。诉状显示，Zidell通过多家银行进行了数十笔转账，其中近400万美元流入了诈骗者在花旗银行开设的账户。
这起案件是典型的”杀猪盘”骗局，诈骗者通常通过伪造身份与受害者建立网络恋爱关系，进而诱导其参与虚假投资计划。美国联邦调查局(FBI)数据显示，此类骗局已成为增长最快的网络犯罪类型之一。
从Facebook交友到NFT投资骗局
Zidell在诉状中详细描述了自己受骗经过：2023年初，他在Facebook上结识了自称企业家的”Carolyn Parker”，双方逐渐发展为恋人关系。一个月后，对方开始推荐NFT投资项目，声称通过该方式获利数百万美元。
在对方诱导下，Zidell向名为OpenrarityPro的平台转账43次，总额超过2000万美元。值得注意的是，诈骗者以”客户存款量大”为由，要求将资金分散转入多个银行账户。
法院文件显示，Zidell向疑似诈骗平台OpenrarityPro转账超2000万美元。来源：CourtListener
2023年4月，该投资平台突然关闭，Zidell的所有资金随之消失。区块链分析显示，这些资金最终流向了多个离岸账户。
银行风控系统遭质疑
诉讼重点指出，花旗银行处理了12笔共计约400万美元的可疑转账，收款方为名为Guju Inc.的公司。金融犯罪专家指出，这些交易存在多个危险信号：
- 大额整数资金频繁进出
- 账户活动与注册信息不符
- 资金流向与NFT交易无关的实体
“花旗银行的风控系统明显失效，”诉状强调，”该行既未对可疑交易展开调查，也未按照反洗钱法规要求提交可疑活动报告。”
Zidell的法律团队认为，花旗银行的疏忽客观上协助了诈骗实施。目前Cointelegraph已就此事向花旗银行发出采访请求，截至发稿未获回复。
加密货币诈骗呈爆发式增长
网络安全公司Cyvers最新报告显示，2023年全球浪漫骗局造成的损失超过55亿美元，涉及案件20万起。值得注意的是，加密货币正成为诈骗者的主要工具：
各平台”杀猪盘”诈骗损失统计。来源：Cyvers
区块链分析公司Chainalysis估算，2024年加密货币相关诈骗金额可能高达124亿美元。美国特勤局近期破获史上最大加密货币诈骗案，查扣2.25亿美元涉案资金，凸显该问题的严重性。
金融监管专家建议，投资者应警惕网络陌生人推荐的投资机会，银行机构也需加强异常交易监控，共同构建防范加密货币诈骗的安全网络。
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