AML合规

要点 银行和加密交易所为遵守反洗钱（AML）和制裁合规要求，会冻结账户或列入黑名单。 全球监管框架（如欧盟MiCA和FATF旅行规则）强化了对加密货币交易的监控。 TRM Labs、Elliptic等工具可追踪高风险加密交易，但误判常导致用户资金被错误冻结。 冻结过程缺乏透明度，用户需经历漫长申诉流程，引发大量社交媒体投诉。 需在金融安全与用户权益间寻求平衡，改进冻结机制和沟通流程。