DeFAI

摘要 DeepSeek是由中国企业家梁文峰创立的开源多语言大模型，通过专家混合系统（MoE）和低成本优势推动AI与区块链融合。其AI代理能自主执行链上交易、优化GameFi体验，并提升加密市场分析效率，但面临安全漏洞与算法偏见等风险。作为Web3与AI结合的代表，DeepSeek以开放权重模式降低开发门槛，加速去中心化金融人工智能（DeFAI）的创新。

AI与区块链融合正催生五大趋势：1.框架+launchpad模式因投机与价值累积需求崛起，Virtuals、ai16z等平台主导赛道；2.DeFAI（DeFi×AI）将推动具备实际效用的三级Agent发展，如Wayfinder等自然语言交互项目；3.消费层Agent向娱乐化演进，游戏/元宇宙领域涌现Holoworld AI等具象化AI角色项目；4.代理组织(DAO 2.0)通过多Agent协同提升效率，SwarmNode.ai等基础设施受关注；5.可验证Agent实现自主资金管理，Freysa等项目构建经济型Agent框架。加密货币将成为10亿链上Agent的经济基础设施，加速去中心化AI生态落地。

DeFAI（DeFi+AI）通过自然语言指令简化DeFi操作，降低参与门槛并提升安全性。当前DeFAI板块市值约12亿美元，主要分为抽象层（如Hey Anon、Griffain）、自动化投资（如Almanak、Cod3x）和市场分析（如AIXBT、Cookie DAO）三类。尽管潜力巨大，DeFAI仍面临技术复杂性、数据隐私和监管等挑战。这一新兴领域有望重塑金融行业，但项目仍需时间完善。

随着AI聊天机器人逐渐普及，市场开始探索DeFi与AI结合的新概念DeFAI（或AiFi、AgentFi）。该方向旨在通过人工智能简化DeFi操作，提升自动化交易、收益优化及策略执行效率，覆盖Swap、Farming、借贷等场景。目前DeFAI总市值不足10亿美元，代表性项目包括： Griffain（3.68亿美元）：支持自然语言指令完成链上操作； Hey Anon（1.41亿美元）：AI驱动协议，集成Aave借贷功能； Mode（9400万美元）：基于OP Stack的AI代理生态L2； Neur（4700万美元）：Solana生态开源LLM交互程序； Orbit（4600万美元）：跨链DeFi伴侣支持多协议交互。 此外，ASYM、Gekko AI等项目也值得关注。尽管DeFAI潜力可观，多数项目仍处测试阶段，需警惕风险。传统DeFi项目的参与或合作将决定其未来热度。