“GENIUS法案实施后稳定币市场发展现状与专家分析”

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  Aave V4升级前瞻：老牌DeFi项目为何选择发链作为发展方向

  关于 Aave v4，一点总结，很多问题早就改该，也有一些规划似乎是老DeFi的倔强。是否每个大协议都应该发条链？ (1-8) 1. 统一流动性层 将所有资金供给和借出都集中管理，使得流动性不会分散在不同模块。 允许协议在未来方便地添加或移除功能模块，而不需要迁移流动性，为长期扩展提供了便利。 最大的好处就是不会在Aave V2/V3/V4 的选项卡中来回切换，也不需要像当初V3升级时候那样要手动把资金从V2迁移到V3。 2. 模糊控制利率功能 Aave V4 提议采用全自动利率，能够调整利率曲线斜率。当前的设定由治理机制控制，不仅增加了治理负担，还降低了资本效率。模糊利率设计用于主动控制利率曲线的转折点，使其根据市场状态动态调整。基本利率将根据市场需求上升或下降，以此优化供应者与借款人的利率。 3. 流动性溢价机制 V4引入”流动性溢价”概念，根据抵押资产的风险状况(如中心化程度、市场风险等)，动态调整借款利率。面对较高风险的抵押品，借款成本相对提高，反之，风险较低则有助于降低借款成本。 4. 推出智能账户(Smart Account)和金库(Vault) 大幅改善用户体验,允许用户使用单一钱包管理多头寸。智能账户旨在解决V3的一个主要用户体验问题：使用e-mode或隔离资产借款时，需要用多个钱包管理头寸。 5. 动态风险参数配置 支持为单个资产创建独立的风险配置，降低清算风险。引入自动化资产下架机制，简化治理流程。 6. 引入超额债务保护机制，防止不良债务扩散。 共享流动性模型的一个弊端是资产积累超额债务会传染，V4引入新机制追踪资不抵债头寸，自动核算累积的超额债务，当超额债务超过既定阈值，相关资产自动失去借款能力，防止坏账扩散。 7. 提供与GHO稳定币的原生集成 支持在流动性层原生铸造GHO。 8. Aave Network Aave计划推出一个新的网络层，作为 GHO 稳定币和Aave借贷协议的核心枢纽。

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• 稳定币周报第三期：稳定币巨头如何突破国债依赖寻找新盈利模式

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  稳定币挖矿趋势与策略分析 稳定币挖矿作为DeFi生态重要组成部分，通过流动性提供、质押借贷等方式为投资者提供稳定收益。当前稳定币总市值达2257亿美元，占加密市场7.18%，其中USDT占比63.28%。最新趋势包括：1）多链挖矿兴起，以太坊占比54.42%，波场27.82%；2）NFT与稳定币挖矿结合，如Aavegotchi平台；3）AMM创新带来集中流动性等新功能；4）收益聚合器优化资金配置。主要收益来源包括USDC(3-12%)、USDT(3-12%)、DAI(4-12%)等稳定币的流动性挖矿和借贷收益。投资者需警惕智能合约漏洞、流动性风险、监管风险等，建议选择审计完善、流动性高的平台，采取多平台分散策略，并动态调整投资组合。

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  ZachXBT揭露比特币桥接项目Garden Finance涉嫌洗钱 引发加密社区关注

  区块链安全研究员ZachXBT近日指控Garden Finance平台涉嫌为朝鲜黑客组织Lazarus Group洗钱，包括处理Bybit交易所被盗资金。6月21日，ZachXBT在社交媒体披露，该平台80%以上收入来自可疑交易，矛头直指联合创始人Jaz Gulati此前炫耀的12天30万美元手续费业绩。调查还发现单一实体持续操控流动性池，与其宣称的”去中心化”理念相悖。Gulati否认指控，称收入来源合法。数据显示该平台已处理15亿美元交易，收取40.11 BTC手续费。此事曝光之际，加密支付平台Evita Pay创始人因涉5.3亿美元洗钱案被捕，凸显行业合规风险。Garden Finance尚未回应媒体质询。

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  2025年6月23日

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