货币传输业务

2023年8月，美国纽约南区检察官办公室指控Tornado Cash创始人Roman Storm和Roman Semenov运营未经许可的货币传输业务，违反18 U.S.C. § 1960。Tornado Cash是以太坊上的去中心化隐私协议，允许用户匿名化交易而无需托管代币。检察官依据1992年通过的”反毒品战争”法案，试图将非托管隐私协议开发者定义为新型货币传输实体。第五巡回法院在Van Loon案中确认Tornado Cash的智能合约不可更改且非托管性质。本文质疑司法部对第1960(b)(2)节的扩张解释，认为FinCEN指南正确地将责任与控制权挂钩，而Tornado Cash开发者从未控制用户资金。司法部的立场可能威胁金融科技创新，并引发对联邦刑法过度扩张的担忧。