AML

合规专家Debanjan Chatterjee指出，稳定币凭借区块链的透明性和不可篡改性，为打击金融犯罪提供了新工具。其全球流通与可追溯性可弥补传统金融因信息割裂导致的监管低效，推动跨领域协作，提升整体金融网络的安全性。

欧盟反洗钱新规将于2027年禁止隐私保护代币及匿名加密账户，以加强监管和反洗钱控制。行业与监管机构围绕隐私权持续博弈，专家称政策仍有谈判空间，但隐私限制正趋严格。同时，欧盟”聊天控制”提案推进，拟强制扫描加密通讯内容。

FTX创始人SBF与币安创始人CZ接连因洗钱指控面临刑事审判，凸显加密行业监管收紧态势。美国司法部定义洗钱包含资金注入、多层转移和整合洗白三阶段，而交易所因匿名性、跨境特性及合规漏洞成为高风险领域。混币器如Bitcoin Fog和Tornado Cash则因隐匿资金流向、提供匿名服务被重点打击。虚拟资产服务商需通过强化KYC/AML、交易监控（如Beosin KYT工具）、可疑报告机制及跨机构协作来应对挑战，合规已成为行业生存关键。

跨链交易面临监管与合规挑战，传统反洗钱工具难以追踪去中心化桥接活动，导致超218亿美元非法资金流动。MiCA、FATF旅行规则等标准正成为机构参与的关键门槛。合规已成为比技术更重要的差异化因素，亟需开发兼顾去中心化与监管要求的AML工具，否则DeFi将难以获得主流采用。

Astra Protocol推出首个去中心化合规层，致力于解决DeFi领域存在的诈骗、非法金融等问题。其核心功能包括去中心化合规层、KYC/KYB服务、反洗钱措施和链上争议解决等。Astra采用原生代币ASTRA，固定供应量为10亿枚，通过去中心化法律网络（DLN）连接全球法律和金融专家。团队由区块链、法律和金融领域资深人士组成，并与多个知名项目达成合作。Astra旨在为DeFi行业带来合规性和信任，同时平衡安全性与用户隐私。

泰国警方逮捕一名韩国男子，涉嫌协助呼叫中心诈骗团伙将价值超5000万美元的加密货币洗成黄金。该案涉及大规模投资骗局，受害者被高回报诱骗，资金通过加密货币账户转换为金条。目前已有10名嫌疑人被捕，调查仍在进行中。

美国财政部考虑将身份验证嵌入DeFi智能合约，以加强KYC/AML合规并打击非法金融。支持者认为此举可提升安全性，但批评者警告其可能破坏DeFi的无许可和隐私基础，排斥无身份用户，并带来监控与数据泄露风险。隐私保护技术如零知识证明被提议作为替代方案。

国际清算银行（BIS）提出加密货币出金风险评分系统，通过分析UTXO或钱包交易历史评估资产与非法活动的关联性，以阻止黑钱流入法币系统。报告指出稳定币已成为犯罪活动主要载体（占2024年非法交易63%），建议对交易所和用户实施”注意义务”，不合规代币可能折价交易。该系统拟将风险评分嵌入区块链交易数据，影响包括去中心化交易在内的全行业行为。

要点摘要 2025年6月14日，越南国会批准了《数字技术产业法》，该法将于2026年1月1日生效。 越南的加密货币监管是其更广泛战略的一部分，旨在满足FATF标准，此前该国因反洗钱/反恐怖融资(AML/CFT)缺陷于2023年被列入灰名单。 该法明确区分了加密资产(如比特币、以太币)和虚拟资产(非金融数字项目)，同时排除中央银行数字货币和证券。 该法严格要求身份验证、交易监控和报告义务，以有效检测和预防数字资产欺诈，填补执法漏洞。

FATF最新报告显示全球73%合格司法管辖区已实施加密货币转账规则，要求服务商收集共享用户数据以符合反洗钱标准。巴哈马成为首个完全合规地区，而稳定币和DeFi连续两年被重点监管，其中63%非法交易涉及稳定币。FATF警告全面禁令难以执行，可能丧失监管主动权。该组织计划明年发布稳定币和DeFi专项文件，未合规地区将面临经济孤立风险。香港、新加坡等金融中心正加速完善许可制度，全球加密监管趋同态势明显。