AML

要点摘要 2025年6月14日，越南国会批准了《数字技术产业法》，该法将于2026年1月1日生效。 越南的加密货币监管是其更广泛战略的一部分，旨在满足FATF标准，此前该国因反洗钱/反恐怖融资(AML/CFT)缺陷于2023年被列入灰名单。 该法明确区分了加密资产(如比特币、以太币)和虚拟资产(非金融数字项目)，同时排除中央银行数字货币和证券。 该法严格要求身份验证、交易监控和报告义务，以有效检测和预防数字资产欺诈，填补执法漏洞。

FATF最新报告显示全球73%合格司法管辖区已实施加密货币转账规则，要求服务商收集共享用户数据以符合反洗钱标准。巴哈马成为首个完全合规地区，而稳定币和DeFi连续两年被重点监管，其中63%非法交易涉及稳定币。FATF警告全面禁令难以执行，可能丧失监管主动权。该组织计划明年发布稳定币和DeFi专项文件，未合规地区将面临经济孤立风险。香港、新加坡等金融中心正加速完善许可制度，全球加密监管趋同态势明显。

Tether在波场网络冻结了价值1230万美元的USDT稳定币，这是其打击加密货币非法活动的最新举措。冻结发生在协调世界时周日早上9点15分，可能出于防范制裁违规或反洗钱风险。2025年3月7日Tether官方博客强调严格执行钱包冻结政策，并与美国财政部OFAC制裁名单同步。此前2025年3月6日该公司曾冻结Garantex交易所2700万美元USDT，该交易所2022年4月已受OFAC制裁。Tether联合成立的T3金融犯罪小组半年内冻结1.26亿美元USDT，有效打击包括朝鲜Lazarus黑客组织在内的犯罪活动。2023年11月Tether已将37.4万美元被盗资金列入黑名单，行业协同冻结了Lazarus相关340万美元资产。