FATF

要点摘要 2025年6月14日，越南国会批准了《数字技术产业法》，该法将于2026年1月1日生效。 越南的加密货币监管是其更广泛战略的一部分，旨在满足FATF标准，此前该国因反洗钱/反恐怖融资(AML/CFT)缺陷于2023年被列入灰名单。 该法明确区分了加密资产(如比特币、以太币)和虚拟资产(非金融数字项目)，同时排除中央银行数字货币和证券。 该法严格要求身份验证、交易监控和报告义务，以有效检测和预防数字资产欺诈，填补执法漏洞。

FATF最新报告显示全球73%合格司法管辖区已实施加密货币转账规则，要求服务商收集共享用户数据以符合反洗钱标准。巴哈马成为首个完全合规地区，而稳定币和DeFi连续两年被重点监管，其中63%非法交易涉及稳定币。FATF警告全面禁令难以执行，可能丧失监管主动权。该组织计划明年发布稳定币和DeFi专项文件，未合规地区将面临经济孤立风险。香港、新加坡等金融中心正加速完善许可制度，全球加密监管趋同态势明显。

金融行动特别工作组（FATF）针对稳定币犯罪激增发出警示，数据显示63%非法加密交易通过稳定币进行。行业专家强调，监管旨在推动全球统一牌照制度与实时监测，而非限制发展。稳定币透明性使其可追溯，发行方可冻结涉案资产（如Tether曾查封2.25亿美元）。分析师指出USDC涉朝鲜数百万美元流动，凸显强化反洗钱措施的必要性。监管趋势显示传统金融标准正逐步适用于加密领域。

稳定币在跨境支付中的使用日益普遍，但中国、俄罗斯、土耳其等国家仍禁止零售加密支付。法律专家指出，这些国家的居民在境外使用加密货币支付服务可能合法。格鲁吉亚旅游公司Tripzy已接受USDT支付，主要面向俄罗斯和土耳其游客。俄罗斯和土耳其法律仅限制境内加密支付，未禁止境外使用。然而，监管重叠可能引发国际关注，FATF警告稳定币在非法交易中的使用增加，并计划2026年发布专项报告。