韩国金融监管机构在2025年前8个月监测到的可疑加密货币交易数量创下历史新高，已超过2023年和2024年两年总和。
根据韩联社报道，金融情报局（FIU）向国会议员Jin Sung-joon及韩国关税厅（KCS）提供的数据显示，2025年1月至8月期间，韩国虚拟资产服务商（VASP）共提交了36,684份可疑交易报告（STR）。
可疑交易报告是韩国反洗钱（AML）体系中的关键机制。依据《特定金融交易信息法》，金融机构、赌场及VASP在发现资金可能涉及犯罪收益、洗钱或恐怖主义融资时，必须依法提交STR。
数据显示，2025年仅前8个月的STR数量已超过2023年（16,076份）和2024年（19,658份）的总和，也远高于2021年（199份）和2022年（10,797份）的水平，反映出监管力度的显著加强。
非法外汇汇款与稳定币成监管重点
韩国监管机构指出，大部分被标记的可疑交易涉及“换契”（hwanchigi），即非法外汇汇款行为。犯罪资金通常通过境外平台转换为加密货币，再流入韩国本地交易所兑换为韩元，以规避监管。
据统计，2021年至2025年8月期间，韩国关税厅已将涉及71亿美元的加密货币犯罪案件移交检察机关，其中约64亿美元（约90%）与非法外汇汇款相关。
今年5月，韩国海关查获一起利用泰达币（USDT）在韩俄之间非法转移约4200万美元的案件。两名俄罗斯籍嫌疑人被指控在2023年1月至2024年7月期间进行了超过6000笔非法交易。
针对此类新型犯罪手段，国会议员Jin Sung-joon呼吁KCS和FIU等机构加强执法协作，提升对犯罪资金的追踪能力，阻断伪装成正常交易的资金流动。
他强调，政府需建立系统化机制，以应对日益复杂的外汇犯罪形式。
全球监管趋势与政策应对
韩国的情况也反映出全球监管机构在数字货币监管方面面临的共同挑战。尽管稳定币和数字货币提升了跨境支付的效率，但也为洗钱和非法资金流动提供了新渠道。
欧盟通过《加密资产市场法规》（MiCA）加强对稳定币发行方的牌照管理，以提升交易透明度，防范非法跨境资金流动。该法规还规定，稳定币单日转账笔数不得超过100万笔，或总额不超过2亿欧元。
欧洲央行在2021年曾提议将数字欧元的个人持有上限设为3000欧元，以防范资本外逃风险。同样，英格兰银行在2023年建议将数字英镑的个人持有上限设定在1万至2万英镑之间，但该提议遭到英国加密货币行业的批评，认为其在实际操作中难以执行。
这些政策动向表明，各国正逐步构建适应数字货币时代的监管框架，以平衡金融创新与风险防控。
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