Onyx Protocol是什么？XCN代币全面解析与投资指南

引言

传统去中心化借贷协议的发展一直受到资本低效性的制约，这限制了抵押品和数字资产的潜力发挥。这些平台往往面临着代币支持范围有限、流动性分散或中心化程度过高等问题。

Onyx Protocol通过构建一个完全去中心化的多代币流动性协议来应对这些挑战。该协议由原生实用代币Onyxcoin（XCN）驱动，为用户提供统一的聚合资本访问渠道，确保数字资产得到高效利用。通过消除单点故障并提升透明度，Onyx Protocol为数字资产持有者打造了一个更可靠、更值得信赖的借贷平台。

什么是Onyx Protocol?

Onyx Protocol是一个基于以太坊区块链的去中心化金融平台，致力于提供安全高效的借贷解决方案。除了支持传统的ERC-20代币外，该平台还兼容更广泛的资产类型，包括ERC-721和ERC-1155代币。借助智能合约技术，Onyx为用户创建了一个透明、无需信任的金融环境。

在Onyx Protocol生态系统中，信用额度功能独具特色。它提供灵活的信用额度，既不需要每月还款计划，也没有预定义的到期日期，创新性地解决了去中心化借贷的痛点。这些信用额度一经启用即可永久使用，只要抵押物保持充足状态。这代表了DeFi领域的一种创新实践。

Onyx Protocol如何运作?

Onyx Protocol通过部署在以太坊链上的去中心化智能合约实现其功能。这些合约允许用户存入数字资产，评估抵押物价值，并根据抵押物发放相应的信用额度。

协议运作流程如下：首先，用户将数字资产存入平台并设置为抵押物；其次，系统根据资产总价值和抵押因子进行评估，确定可用的最大信用额度；然后，基于抵押物价值发放算法信用额度，完全无需传统信用检查；用户随后可以借用以太币或ERC-20代币，利率由特定资产的收益曲线决定；最后，协议的变更通过Onyxcoin持有者发起的链上治理提案来实施。

Onyx Protocol的特点

Onyx Protocol采用完全去中心化的架构，通过透明、开放的点对点智能合约运作。与传统依赖中心化控制的平台不同，Onyx Protocol充分利用区块链的去中心化特性，确保所有交易都具备透明性、安全性和不可篡改性。

Onyx Protocol应用程序

作为生态系统的核心，Onyx Protocol支持点对点的货币市场借贷。用户可以通过Onyx Web App访问各种服务，该应用程序提供了直观友好的操作界面。

抵押品

Onyx Protocol支持多种数字资产作为抵押品，包括以太坊（ETH）、ERC-20代币、ERC-721代币和ERC-1155代币。用户通过存入这些资产可以获得信用额度并借入其他资产。存入支持资产的用户还能获得收益，具体收益根据每种资产的特定收益曲线而定。此外，Onyxcoin（XCN）还提供额外的收益激励，这些激励由链上治理确定的奖励速度决定。

要在Onyx Web App上存入资产，用户需要连接支持的钱包。操作步骤包括：点击左侧面板的”仪表板”，选择希望供给的资产，按照提示完成操作，最后将该资产启用为抵押品。

借贷与信用额度

Onyx Protocol允许用户通过已存入的抵押品获取聚合信用额度。用户可以借用以太币（ETH）或ERC-20代币如USDT和USDC。借贷过程设计为永久性，无需每月还款或到期日限制。

借入资产的步骤包括：从左侧面板选择”仪表板”，在”借入”下点击首选资产，然后启用借入功能。

XCN桥接

XCN桥接是一个去中心化平台，支持用户在以太坊链和BNB链之间转移XCN代币。使用该功能需要兼容的钱包和稳定的网络连接。

NFT借贷

Onyx Protocol创新性地支持将非同质化代币（NFT）作为抵押品，包括WPUNKS、BAYC和MAYC等热门NFT系列，为用户释放了NFT在借贷生态系统中的价值。

XCN Staking

质押XCN代币的流程包括：在Onyx Web App左侧面板点击”Stake”，然后按照提示完成质押操作。这不仅是投资机会，也赋予持有者参与协议治理的权利。

VUSD

VUSD是一种基于虚拟美元的稳定币，完全由链上储备支持。Onyx Protocol已通过DAO提案将在其去中心化货币市场中新增VUSD市场，并分配了价值5000万美元的VUSD作为初始发行抵押。

Onyx Protocol的架构

Onyx Protocol的去中心化金融解决方案建立在几个核心概念和技术基础上。

oTokens

oTokens是用户与Onyx Protocol交互的主要媒介。这些符合EIP-20标准的代币代表用户在协议中的存款余额。通过铸造oTokens，用户可以随着oToken对基础资产的汇率升值而累积利息。协议提供OErc20和OEther两种oToken类型，分别对应ERC-20资产和以太币。

Comptroller

作为协议的风险管理层，Comptroller负责确定用户需要维持的抵押品数量以及可清算金额。当用户与oToken交互时，Comptroller会根据用户的余额和风险权重进行审批决策。

治理

Onyx Protocol的治理和升级由XCN代币持有者通过四个关键组件实现：XCN代币、质押系统、治理模块（Governor Alpha）和Timelock。这些合约使社区能够提出、投票和实施协议变更。

安全性

Onyx Protocol通过漏洞悬赏计划鼓励安全研究人员发现和报告潜在漏洞。根据漏洞的严重程度，报告者将获得相应奖励。

什么是Onyxcoin (XCN)?

Onyxcoin (XCN)是基于以太坊的ERC-20代币，作为Onyx Protocol的原生实用和治理代币。XCN持有者自动成为Onyx Protocol去中心化自治组织(DAO)成员，在协议治理和发展中发挥关键作用。

代币经济模型

XCN初始总供应量为1000亿，经过燃烧后减少至484亿。目前流通量为230亿，100亿分配给DAO用于运营，150亿锁定在智能合约中，从2024年4月起按月释放。

XCN代币应用案例

XCN不仅用于Onyx Protocol，还广泛应用于Web3社区。主要用途包括支付、质押和治理。持有者可以通过质押XCN获得收益并参与协议决策，提出变更需要至少1亿XCN质押。

Onyx DAO程序

Onyx DAO是社区驱动的治理机构，负责监督协议运营和维护。通过链上投票，DAO管理Onyx Treasury并做出重要决策。持有超过1亿XCN的地址可以提出治理行动，提案获得2亿票多数批准后将进入执行阶段。

参与DAO治理的步骤包括：连接钱包访问Onyx Web App，点击”治理”面板。用户的投票权与质押的XCN数量成正比，可以在此创建提案、投票或查看历史记录。

Onyx Gas退款计划

为缓解以太坊高gas费问题，Onyx设立了10万美元ETH的退款计划，补偿用户在协议交互中产生的gas费用。退款涵盖供应、借贷等操作，每周五统一处理。

合作伙伴

Onyx Protocol与韩国数字资产金融领军者Wavebridge达成合作，增强亚洲市场影响力。这一战略合作将帮助Onyx满足亚洲社区需求，同时推动平台持续创新。

XCN是一个好的投资吗？

持有XCN相当于拥有Onyx Protocol的部分治理权。随着平台采用率提升，XCN具有增长潜力。创新的DeFi解决方案、强大的社区支持和合理的代币经济学，使XCN成为长期投资选择。但需注意加密货币的高波动性和风险，建议谨慎投资。

如何拥有XCN

用户可以通过中心化和去中心化交易所购买XCN。例如，Gate.io提供XCN/USDT交易对。只需创建账户、完成注册、充值后即可购买。

亮点

Onyx Protocol安全漏洞

2023年11月，Onyx Protocol遭遇闪电贷攻击，损失约210万美元。团队确认XCN代币和质押池未受影响，正在积极解决安全问题。

相关参考

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