美国证券交易委员会(SEC)已对乔治亚州纽南市的贷款机构First Liberty Building & Loan LLC及其创始人兼所有者埃德温·布兰特·弗罗斯特四世提起民事诉讼,并申请紧急资产冻结。SEC指控该公司及其所有人策划了一场庞氏骗局,十余年间从约300名投资者处骗取至少1.4亿美元。
对First Liberty的指控:高回报与虚假承诺
根据SEC的起诉书,2014年至2025年6月期间,First Liberty和弗罗斯特通过本票和贷款参与协议,以高达18%的高收益承诺吸引零售投资者。投资者被告知资金将用于向企业提供高利率短期过桥贷款,并保证极少出现贷款违约,还款将来自借款人(通常通过小企业管理局或其他商业贷款)。
但SEC指出,这些贷款大多未如宣称那样运作。到2021年,First Liberty开始用新投资者资金支付早期投资者的本息,形成典型庞氏结构。起诉书还详述了弗罗斯特涉嫌挪用投资者资金的行为,包括240多万美元信用卡消费、33.5万美元稀有硬币购买及23万美元家庭度假支出。弗罗斯特还被指控使用投资者资金进行超过57万美元政治捐款。
监管行动与救济措施
SEC向乔治亚州北区联邦法院提交的诉状,指控First Liberty和弗罗斯特违反联邦证券法反欺诈条款。弗罗斯特控制的五家实体也被列为救济被告。SEC寻求紧急资产冻结、指定接管人、永久禁令、民事处罚以及追缴违法所得加判决前利息。
在未承认或否认指控的情况下,弗罗斯特及相关被告已同意SEC的紧急及永久救济请求,具体赔偿金额将由法院后续裁定。
政治与社会影响
作为乔治亚州共和党圈子的知名人物,弗罗斯特因政治捐款与人脉广为人知。First Liberty的崩塌在乔治亚州保守派政治网络中引发震荡,许多投资者通过右翼媒体和个人关系被招募。该公司六月底突然停运使投资者和员工陷入困境,其官网声明称所有业务已无限期暂停。
SEC对投资者的警示
SEC亚特兰大地区办公室执法副主任贾斯汀·C·杰弗里斯强调此类骗局的重复性特征:
“投资高回报承诺是危险信号,潜在投资者应三思而后行。不幸的是,我们屡见不鲜——不法分子用过度慷慨的回报承诺引诱投资者,结局总是惨淡收场。”
SEC正加强保护零售投资者,重点打击庞氏骗局及针对特定社群或利用政治/宗教网络的 affinity fraud(亲和诈骗)。可能受影响的投资者可联系乔治亚州证券部门。
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