根据道富银行最新发布的机构投资者研究报告，数字资产与区块链、人工智能等新兴技术正获得越来越多机构投资者的青睐。不过，对于去中心化金融能否与传统金融市场完全融合，市场观点仍存在分歧。
数据显示，目前数字资产在机构投资组合中的占比约为7%，预计到2028年将提升至16%。这一增长反映出机构对数字资产类别的配置意愿正在增强。
在具体配置方面，稳定币和代币化的上市股票、固定收益产品构成当前持仓的主要部分。平均而言，受访机构将约1%的投资组合分配给上述每类资产，其中资产管理公司通常保持更大敞口。
来源：道富银行
尽管稳定币与代币化资产占据持仓主体，加密货币却带来最显著的回报表现。调查显示，27%的受访者认为比特币是表现最佳的资产，以太坊则以21%的支持率位列第二。
报告进一步指出，私人资产仍是代币化进程中受益最大的领域。多数机构预期数字资产将在未来十年内成为主流，但对其增长速度仍保持谨慎态度。
超过半数（52%）的受访者预计，到2030年，10%至24%的投资将通过数字或代币化工具进行，而仅有1%的机构认为大部分投资将完全迁移至链上。
该调查由道富银行与牛津经济研究院合作完成，访问了全球超过300名机构投资者，深入了解他们在数字资产、人工智能和区块链领域的应用现状及未来资本配置方向。
道富银行是全球领先的机构金融服务提供商。截至6月30日，该公司在100多个市场托管或管理资产约49万亿美元，管理资产规模达5.1万亿美元。
数字化转型策略：AI与区块链的融合应用
研究还显示，分布式账本技术和人工智能已成为机构数字化转型战略的核心组成部分。
几乎所有受访机构已启动或正在规划采用先进技术策略，旨在实现流程自动化、减少运营摩擦并提升业务互操作性。
来源：道富银行
报告指出，29%的受访者将区块链技术视为其转型计划的关键。许多机构已将区块链应用扩展至投资运营之外，广泛应用于现金流管理（61%）、业务流程数据化（60%）以及法律合规职能（31%）。
机构投资者日益将区块链与生成式人工智能视为数字化转型中相辅相成的技术基础。
约45%的受访者认为，生成式AI的最新进展将加速数字资产发展，因为GenAI工具能够更高效、安全且经济地构建智能合约、区块链应用及数字代币。
DeFi与传统金融的融合趋势
尽管对数字资产的信心不断增强，许多机构仍对区块链系统能否完全替代传统交易与托管基础设施持保留态度。
调查显示，近半数（43%）受访者预期，在未来五年内，混合式去中心化与传统金融投资运营将成为主流，这一比例较一年前的11%显著上升。
然而，仍有14%的受访者表示不相信数字投资系统将完全取代传统交易与托管服务，较2024年的3%大幅提高。
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